Préstamos respaldados por Bitcoin en Sats Terminal

Qué es Sats Terminal

Sats Terminal es un protocolo de agregación de defi de Bitcoin que integra oportunidades fragmentadas; incluidos el staking, los swaps de tokens, los préstamos y el bridging, en una experiencia unificada y fluida. Respaldado por Coinbase Ventures, YZi Labs y Draper Associates, Sats Terminal busca hacer que Bitcoin sea tan productivo como valioso.

El desafío

Para los tenedores de Bitcoin a largo plazo, vender significa renunciar a la revalorización futura. Los préstamos ofrecen una alternativa, la posibilidad de pedir prestado usando las tenencias de Bitcoin como colateral, desbloqueando liquidez sin renunciar a la exposición. Pero acceder a los mercados de préstamos cross-chain obliga a los usuarios a lidiar con múltiples bridges, tokens wrapped y riesgos de custodia.

Sats Terminal necesitaba una ejecución nativa de Bitcoin para su agregador de préstamos, sin obligar a los usuarios a pasar por complejos flujos de bridge ni ceder la custodia.

Solución

Sats Terminal integró Garden mediante la API para impulsar la ejecución cross-chain de Bitcoin en su agregador de préstamos. Su plataforma sigue encargándose de la agregación de préstamos, la comparación de tasas y la interfaz de usuario, mientras que Garden ejecuta los movimientos de Bitcoin subyacentes sin custodia.

Flujo de la orden

Así funciona un préstamo respaldado por Bitcoin en Sats Terminal:

Desglose del flujo:

1. El usuario envía BTC desde su wallet a una dirección de depósito HTLC de un solo uso con tecnología de Garden. 
2. El BTC se intercambia atómicamente con un solver independiente a través de la API de Garden. 
3. El WBTC se suministra como colateral en Aave/Morpho, etc., para abrir el préstamo del usuario.
4. El USDC se envía a la wallet de Sats Terminal del usuario (con tecnología de Privy).

Por qué Garden

Le preguntamos al equipo de Sats Terminal por qué eligió Garden. Esto es lo que nos dijo:

Arquitectura de swaps atómicos

Sin acuñación de tokens wrapped, Garden ejecuta las transacciones a través de HTLCs y una red de solvers independiente, usando el inventario existente de activos wrapped en el mercado. 

Ejecución sin custodia

Garden nunca custodia el Bitcoin de los usuarios; los usuarios mantienen el control durante todo el proceso. 

Flexibilidad de la API

Elegimos las APIs de Garden para mantener la lógica de ejecución en el backend, lo que permite la orquestación con Temporal y facilita la gestión de flujos de varios pasos.

Ejecución en menos de 30 s

Competitiva con los tiempos de retiro de un CEX manteniendo una descentralización total. Por ejemplo, una transacción de USDT/USDC en cualquier cadena a Bitcoin tarda menos de 30 segundos después de que el usuario la inicia en la cadena de origen. 

Conclusiones clave

• Garden actúa como la capa de ejecución de Bitcoin a sus variantes wrapped para los préstamos cross-chain, no como el protocolo de préstamos en sí
• La integración por API permitió a Sats Terminal añadir préstamos con Bitcoin sin construir una infraestructura de bridge propia
• Compatibilidad con colateral en BTC nativo añadida sin gestionar tokens wrapped ni liquidez de bridge

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